Saber como organizar o financeiro de uma empresa, seja ela de pequeno ou grande porte, é essencial para garantir sua saúde financeira e seu crescimento sustentável.
A organização financeira não apenas ajuda a evitar problemas de fluxo de caixa, mas também permite tomar decisões estratégicas mais embasadas e assertivas.
Neste artigo, exploraremos dicas valiosas para empresas de todos os tamanhos e garantir sua estabilidade financeira.
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Antes de irmos para as dicas, é importante deixar bem claro o conceito de gestão financeira.
A gestão financeira é o processo de planejamento, organização, controle e monitoramento dos recursos financeiros de uma empresa ou organização.
Esse processo é fundamental para garantir a saúde financeira e a sustentabilidade a longo prazo da organização, permitindo que ela atinja seus objetivos estratégicos e operacionais.
A gestão financeira envolve uma série de atividades e práticas que incluem:
Além disso, uma gestão financeira eficiente traz uma série de benefícios que a, longo prazo, ditarão o sucesso de uma empresa no mercado, como:
A gestão financeira é essencial para o sucesso e a sustentabilidade de qualquer organização. Envolve uma série de atividades e práticas que garantem o uso eficaz e eficiente dos recursos financeiros.
Com uma boa gestão financeira, uma empresa pode melhorar sua rentabilidade, manter sua solvência e tomar decisões informadas que contribuem para seu crescimento e desenvolvimento contínuos.
A seguir, vamos descobrir como pequenas e grandes empresas podem organizar a sua gestão financeira e melhorar seus resultados. Continue a leitura.
Empresas de todos os portes precisam organizar o seu financeiro para ter sucesso, portanto vamos começar com alguns dos principais passos que devem ser seguidos por empresas menores.
Para pequenas empresas, um sistema de gestão financeira simplificado é essencial.
Existem várias opções no mercado, desde planilhas eletrônicas até softwares específicos para pequenos negócios. Portanto, escolha uma solução que atenda às necessidades da sua empresa e que seja fácil de usar.
Muitos empreendedores cometem o erro de misturar suas finanças pessoais com as da empresa.
É fundamental manter contas bancárias separadas e evitar retiradas pessoais dos recursos da empresa, a menos que seja absolutamente necessário.
Por isso, desde o começo é importante definir políticas de distribuição de lucros ou pró-labore. Enquanto o primeiro remunera através dos lucros que a empresa obteve, o segundo remunera os sócios com salário mensal.
Aquela prática de colocar a empresa, por exemplo, para pagar a fatura do cartão do sócio ou a energia da casa dele, só faz mal a saúde financeira do negócio. Então, evite algo do tipo!
Manter um registro detalhado de todas as despesas e receitas é fundamental para uma gestão financeira eficaz. Isso inclui desde pequenas despesas com material de escritório até grandes pagamentos de fornecedores.
Além disso, cada centavo precisa ser computado porque no final das contas fará a diferença.
Se uma despesa ou receita, por exemplo, for no valor de $ 99,90, não arredonde para baixo e nem para cima. Pois os 0,10 centavos a menos faz diferença, assim como os 0,90 centavos a mais.
A ideia principal é garantir que no final do mês cada centavo esteja batendo com o fluxo de caixa da empresa.
Embora seja difícil prever o futuro, é importante fazer projeções financeiras para sua empresa. Isso ajudará a identificar possíveis problemas com antecedência e a tomar medidas corretivas.
Essas previsões devem levar em consideração situações como:
Agora chegou o momento de falar sobre passos importantes que as empresas maiores devem seguir para ter um financeiro eficiente.
Levando em consideração que essas empresas já fazem os passos anteriores muito bem, vou destacar os seguintes:
Para grandes empresas, o uso de um sistema de gestão financeira também é crucial. Mas nesse caso, é importante que ele esteja integrado com outras soluções.
Esse tipo de software permite o acompanhamento em tempo real de todas as operações financeiras da empresa, desde contabilidade até tesouraria e controle de custos. Pois é impossível que uma empresa maior faça a gestão financeira corretamente sem uma gestão madura dos setores contábil e fiscal.
Além disso, essas empresas costumam empregar muitos funcionários, sendo primordial que o sistema financeiro tenha integração com o departamento pessoal e outras áreas da organização.
Vou listar agora mais soluções de gestão que podem estar integradas com o financeiro:
É importante estabelecer políticas financeiras claras e transparentes. Isso inclui definir procedimentos para autorização de despesas, políticas de crédito e cobrança, e diretrizes para investimentos e financiamentos.
Algumas regras podem ser, por exemplo:
As análises financeiras regulares são essenciais para avaliar o desempenho da empresa e identificar áreas de melhoria. Isso inclui análise de balanços, demonstrações de resultados, fluxo de caixa e indicadores financeiros-chave.
Empresas maiores e mais complexas, costumam analisar informações como:
Mede o valor criado além do retorno exigido pelos investidores, calculado como Lucro Operacional Após Impostos - (Custo do Capital * Capital Investido).
Avalia o impacto de diferentes variáveis (taxa de juros, taxa de câmbio, etc.) no desempenho financeiro da empresa.
Determina o ponto em que a receita cobre todos os custos fixos e variáveis, calculado como Custos Fixos / (Preço de Venda por Unidade - Custo Variável por Unidade).
Decompõe o ROE em três componentes: Margem de Lucro, Rotação de Ativos e Alavancagem Financeira, proporcionando uma visão detalhada das fontes de rentabilidade.
Essas análises ajudam as grandes empresas a tomar decisões informadas sobre investimentos, financiamentos e operações, contribuindo para uma gestão financeira eficaz e eficiente.
Grandes empresas podem se beneficiar significativamente com o investimento em tecnologia e automação. Assim, inclui a implementação de sistemas avançados de gestão financeira, soluções de automação de processos e ferramentas de análise de dados.
Um sistema financeiro ideal permite a empresa:
Independentemente do tamanho da empresa, a organização financeira é fundamental para garantir o sucesso a longo prazo.
Ao adotar práticas de gestão financeira eficazes, implementar controles internos robustos e investir em tecnologia e talentos, as empresas podem melhorar sua posição financeira e, portanto, alcançar seus objetivos de crescimento e rentabilidade.
O software de gestão financeira Fortes Financeiro pode ser um parceiro valioso nesse processo, fornecendo ferramentas e recursos para simplificar e automatizar as operações financeiras da sua empresa, seja ela de pequeno ou grande porte.
Com funcionalidades como controle de fluxo de caixa, emissão de notas fiscais, conciliação bancária e análises detalhadas, o Fortes Financeiro vai ajudar sua empresa a alcançar uma gestão financeira mais eficiente e assertiva, diminuir erros e automatizar processos.
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Até a próxima!
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