Saber como fazer um planejamento para o próximo ano é essencial para a criação de estratégias capazes de garantir um bom desempenho da empresa. Seja para se adaptar a mudanças no mercado, para trazer inovações para os consumidores ou ampliar as operações, o final de ano é o momento ideal para criar um planejamento financeiro.

Além de criar um plano de ação para diferentes cenários, esse tipo de atividade facilita a tomada de decisão diante de imprevistos que podem acontecer. Se você não sabe como planejar o próximo ano de trabalho na sua empresa, continue a leitura e descubra quais os principais passos para isso!

Qual a importância do planejamento financeiro?

As finanças são centrais no sucesso ou fracasso de qualquer empreendimento. Por isso é necessário ter ainda mais cautela na hora de planejar o próximo ciclo de receitas esperadas e despesas. O planejamento financeiro também é responsável por orientar as possibilidades de investimentos da empresa, indicando quanto pode ser destinado para as estratégias de marketing, por exemplo.

Por meio dele sua equipe entende quais são os pontos de melhoria na gestão de custos, além de compreender qual a atual projeção de despesas para o ano seguinte. Isso tudo é incorporado na tomada de decisão para os líderes poderem escolher de modo estratégico.

Quais as dicas de planejamento financeiro para o início do ano?

Sabendo da importância de investir em um bom planejamento financeiro, fica ainda mais fácil se concentrar no que pode ser feito para construir uma estratégia de sucesso. Siga a leitura e descubra quais os principais passos para isso.

Analise os resultados atuais

Avaliar o desempenho atual é sempre um ótimo ponto de partida para qualquer outra análise da empresa. Verifique os demonstrativos financeiros de todo período, identificando padrões, tendências e áreas que exigem atenção.

Além de verificar os aspectos financeiros brutos da empresa, vale a pena considerar uma avaliação do desempenho de produtos e serviços específicos, identificando quais foram os responsáveis pelas melhores margens de lucro e quais devem ser otimizados.

Verifique o que precisa ser melhorado

Quanto mais distante a realidade atual da empresa está dos objetivos traçados para o próximo ano, maior será a necessidade de ajustes e melhorias. Verificar gargalos operacionais, processos ineficientes e colaboradores desalinhados é determinante para trazer mudanças em vários aspectos.

Nesse momento também é possível renegociar com fornecedores, fazendo novas pesquisas sobre a disponibilidade de ofertas no mercado. Isso ajuda a cortar despesas desnecessárias e otimizar o uso de capital da empresa. 

Faça projeções

Ao recorrer ao seu registro de dados históricos, é possível criar projeções realistas do desempenho financeiro da empresa no próximo ano. Esse tipo de cuidado também ajuda na hora de estabelecer metas alcançáveis e que são possíveis no contexto que a empresa vive em seu mercado.

A criação de projeções normalmente considera diferentes cenários — geralmente divididos entre otimista, pessimista e neutro — incluindo variações nas receitas, custos, demanda e demais alterações possíveis no comportamento do consumidor.

Defina metas

Criar metas financeiras claras e alcançáveis do próximo ano é essencial para motivar os colaboradores. Os valores devem ser estabelecidos considerando os resultados da análise atual e das projeções que foram delimitadas.

A ideia é definir um grande objetivo — tal como aumentar o volume de vendas em 20% no próximo ano ou conquistar 50 novos clientes, por exemplo — e a partir dele estabelecer metas específicas que contribuam para alcançar o resultado esperado. Elas podem envolver desde os números de vendas, marketing até a produção.

Faça um levantamento das dívidas

Sempre que as dívidas fogem do controle, o caminho de recuperação da empresa tende a ser longo e complicado. Por isso, listar todas as dívidas, incluindo empréstimos, financiamentos e demais contas a pagar, é crucial para que os gastos com juros não sigam em uma escala crescente.

Criar um plano para gerenciar e pagar as dívidas, priorizando aqueles que apresentam maiores custos de juros ou encargos, é crucial para retomar o controle financeiro e prevenir falência.

Determine os planos de ação

Com todos os passos anteriores, você consegue ter uma visão ampla do que está acontecendo na empresa. Desse modo, pode começar a traçar um plano de ação para alcançar as metas e garantir sucesso no curto, médio e longo prazo.

Por exemplo, a partir do estabelecimento de objetivos é possível implementar ações específicas para alcançá-los, como estratégias de marketing, lançamento de novos produtos, ou melhoria de processos internos. Vale ter responsáveis bem definidos para a implementação dessas ações.

Adapte segundo a realidade

O planejamento anterior permitirá que você entenda o que fazer para alcançar os objetivos. Mas vale ter muita atenção para não perder a noção da realidade. Por exemplo, o primeiro passo é ter metas atingíveis e bem pensadas.

Além disso, esteja preparado para ajustar seu plano financeiro conforme necessário ao longo do ano, considerando mudanças no mercado, na economia ou na própria empresa. Esse cuidado tende a garantir melhores resultados e um grande poder de adaptação.

Acompanhe indicadores de desempenho

Por fim, vale destacar a importância de acompanhar os indicadores financeiros constantemente. Utilize as métricas-chave para monitorar o progresso em relação às metas estabelecidas e ao setor financeiro da empresa.

Com o uso de um bom software, ainda é possível ter relatórios de forma ágil, garantindo melhores informações para tomar decisões que vão impactar a performance e crescimento do seu negócio.

Quais os desafios a serem superados no âmbito financeiro com o planejamento financeiro?

Existem diversos passos que tendem a gerar bons retornos para o seu negócio. Porém, é necessário ter atenção aos desafios que provavelmente vão surgir no decorrer das atividades da empresa.

Por exemplo, a falta de investimentos em tecnologia para acompanhar de maneira adequada o financeiro do negócio pode gerar muitas dificuldades na hora de tomar decisões.

Mudanças no cenário econômico do país também exigem adaptações constantes, o que pode ser bem desafiador. Por isso, acompanhar as métricas e ter um sistema financeiro é tão importante. 

Ao compreender como fazer um planejamento para o próximo ano, você já sai na frente dos concorrentes. Vale ainda investir em soluções que ajudem a melhorar a gestão do negócio, garantindo mais eficiência e se destacando cada vez mais no mercado de atuação. Por fim, lembre-se de colocar em prática todas as dicas que viu ao longo deste texto.

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